最全的交易所梳理以及防骗指南

　　在国内有很多地方政府批准设立的交易所、交易中心，这些交易所、中心一般是为地方政府服务，所有权、审批权都在地方政府手中，然而由于监管不到位，部分交易所、交易中心违法、违规操作，手法隐蔽，后果严重，使很多投资人倾家荡产，集聚了非常多的问题和风险。

　　这固然有投资人本身对投资了解不深刻，对基本的经济规律掌握没有掌握之外，这些由地方政府设立的交易所、交易中心才是危害的源头。很多投资人是不成熟的，甚至永远不可能成熟，他们对投资、风险一无所知，他们是被骗进来的，他们什么都不知道就被带到了战场，而且要是真正的投资也还好，但很多就是骗局，是注定会输的一败涂地的游戏，是交易所和他们的会员合谋进行的诈骗。

　　到这里不禁想起鲁迅先生在《纪念刘和珍君》中一句话：“我向来是不惮以最坏的恶意，来推测中国人的，然而我还不料，也不信竟会凶残到这地步”。

　　投资人的不成熟不是你可以诈骗别人的理由，在这些诈骗里面交易所、交易中心要负有很大的责任，他们由政府批准设立这个背景为他们做恶提供了极大的帮助。

　　虽然出了很多问题，但作为一个监管体系不完善的国家，这是必然的，即使是大家都觉得监管最为完善的美国，也出了史上最大的旁氏骗局，也出了次贷这么严重的金融危机，问题总会有，只要是在不断的解决、完善，就会越来越好，看看以前的信托、担保、最初的P2P不也都是很乱吗，但现在也都好了很多，这是一个不断发展、不断完善的过程，这个过程中必然会有很多人受到损失，作为个人没能力解决问题，能做的只能是，看到了问题发发声、尽自己一份力，争取尽早解决。

　　本文旨在梳理国内由地方政府批准设立的交易所、交易中心，对交易所、交易中心以及他们的问题进行一个简单的介绍，有疏漏之处还望指正，再最后加一些关于二元期权、庞氏骗局的简单介绍。

　　首先来说一下全国性的经国务院批准的八家交易所，经国务院批准的全国性的交易所只有八家，三个证券、四个期货、一个贵金属。

　　证券交易所：

　　上海证券交易所(上交所)

　　深圳证券交易所(深交所)

　　全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)

　　期货交易所：

　　上海期货交易所

　　大连商品交易所

　　郑州商品交易所

　　中国金融期货交易所

　　贵金属交易所：

　　上海黄金交易所

　　以上八个属于国家级的交易所。

　　下面梳理一下国内常见由地方政府审批的交易所、交易中心。这些交易所、交易中心由于缺乏规范管理，交易场所设立和交易活动中违法违规问题日益突出，风险不断暴露，引起了社会广泛关注，由此引出了国家级的清理整顿，2011年11月11日，国务院正式发布《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(称为'38号文')对各类交易场所进行整顿、清理。

　　经过清理整顿，使得滥设各类交易场所和违法违规从事金融业务的势头得到遏制，然而随着时间流逝，各类交易所违规行为死灰复燃，手段纷繁，很多行为不仅违反国务院文件规定，甚至构成严重违法行为，使数量众多的投资人蒙受不该承受的损失，问题和风险突出。

　　2017年1月9日清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在北京召开，部署清理整顿“回头看”工作，用半年时间集中整治，切实解决交易场所存在的违法违规问题，防范和化解金融风险。

　　两类权益类交易所。

　　金融资产交易所

　　自2010年5月30日国内首家金融资产交易所——北金所正式揭牌运营以来，其后各地分别成立了地方交易所，势头迅猛，由地方省、市政府进行审批，经历38号文整顿、清理之后，全国保留金融资产交易所名称的只有几家，由此成为了稀缺牌照资源，在整顿之后，金融资产交易所极少批复设立，据不完全统计， 现在可以称为金融资产交易所名称的有9家，分别是：

　　北京金融资产交易所(北金所)、天津金融资产交易所(天金所)、深圳前海金融资产交易所(前金所)、重庆金融资产交易所(重金所)、四川金融资产交易所(川金所)、武汉金融资产交易所(武金所)、大连金融资产交易所、安徽省金融资产交易所、河北金融资产交易所

　　金融资产交易中心与互联网金融资产交易中心

　　名称与金融资产交易所差别不大，但是由地方金融办审批，在服务对象与业务上与金融资产交易所没有明显区别，大概有50多家。很多P2P平台都在谋求和金融资产交易中心合作，来突破监管对P2P借款额度的限制，为大额业务找寻出路。

　　金融资产交易所和金融资产交易中心的主要问题是将收益权等拆分转让变相突破200人界限，涉嫌非法公开发行，P2P平台若和金交所合作，这也是一个必须要回避的点。

　　区域性股权交易中心

　　区域性股权交易中心，俗称四板，目前基本上是每个省都有，有些省份有多个，由地方政府审批设立。

　　区域性股权交易中心的问题是违规上线私募债产生兑付风险。

　　很多诈骗分子以挂牌上市为由，进行原始股发售，大部分都是拟挂牌新三板，能不能上一回事，而即使是上了新三板，新三板的股票流动性极差，想出手基本没可能，还有一些项目本身都是假的，涉嫌诈骗。而新三板转主板，现在来说基本是没可能，这样说的公司基本都是骗子。

　　然而即使是真正有实力的公司，未经监管部门批准，公开发行股票也属于违法违规行为，涉嫌非法吸收公众存款罪，如果把吸收的资金挪作它用，则涉嫌集资诈骗罪。

　　下面说说三类商品交易所。

　　在38号文中明文规定：

　　除依法经国务院期货监管机构批准认定从事期货交易的场所外，任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。

　　所有以期货模式运作的交易，不管打着什么名头，都是违法、违规行为，全国能够进行期货交易的交易所，只有那四家全国性的期货交易所，期货以外的应是现货交易，现货交易的特征为实物交割，所有不以实物交割为目的的贵金属、原油交易基本都可以归类为骗子。

　　在2014年9月份“证监会就对各类交易场所的清理整顿等答问”中证监会发言人的回答提问时表示：

　　商品类交易场所的定位应当是商品现货市场，现货市场的功能在于促进商品流通，交易双方的目的是实现商品交换

　　贵金属交易所

　　正规的贵金属交易所也是地方政府审批的，但是发展却事与愿违，成了诈骗的温床，很多贵金属交易所的会员违法、违规操作，对投资人进行事实上的诈骗。

　　而且随便用搜索引擎进行搜索，就能发现很多私人公司搭建的所谓贵金属交易平台，这些全部违法违规，可以把他们都当成骗子。

　　然而所谓的贵金属交易大多以期货的形式运作，不以实物交割为目的，而是以投机炒作为目的，实质上为非法期货，明显违法38号文中的规定。

　　交易所、会员、代理商形成了庞大的利益链条，然而只有投资人倾家荡产、投诉无门。

　　石油交易所

　　以央视2016年3月1日《焦点访谈》曝光的原油交易诈骗平台“北京石油交易所”为例，其全称为“北京石油交易所有限公司”，在官网上显示其为经北京市人民政府批准设立，据央视报道，北油所甚至会因为后台操作失误，使投资人投资赚到了钱，而直接封掉投资人账户。而操纵价格、对赌、限制提现等在原油、贵金属交易中更是常见套路。

　　
　　原油属于管制物资，现货交易需要商务部进行批准，然而在2015年10月20日商务部召开的例行发布会上，新闻发言人沈丹阳表示：

　　任何从事原油、成品油进出口、批发、仓储、零售的企业，都必须具备法律法规所规定的资质条件，取得相关政府部门的经营许可。截至目前，商务部尚未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。

　　这个是指的现货交易，而期货交易四大期货交易所还没上线原油类产品，所以，基本市场上所有进行原油、成品油交易的都是违法、违规行为。

　　文化产权交易所

　　简称文交所，同样是有由地方政府批准设立，以文化股权、债权、物权、版权等各类文化产权为交易对象的服务平台。问题和贵金属、石油交易所一样，38号文命令禁止以期货模式运作，然而其中一类以电子盘模式运作的邮币卡交易却大行其道，非常火爆，同样不以现货交割为目的，很明显这不合规，继而引发出了和贵金属、现货原油交易类似的严重后果，邮币卡的主要问题是庄家操盘，既然能操盘，是庄家赢还是你赢，这还需要考虑吗?

　　后面这三类可以说是荼毒甚深，使大量的投资人血本无归，强烈建议投资人做这些之前先使用搜索引擎搜索以下关键字“贵金属骗局”、“现货原油骗局”、“邮币卡骗局”，先随便找几篇血淋淋的文章看看，看看风险饶过谁?



　　
　　再说说两类权益类交易所。

　　农村产权交易所

　　农村产权交易所由地方政府批准设立，提供农村土地承包经营权、水资源使用权、大型农用设施租赁权、农业技术及科技成果转让交易服务;提供农村集体和农业生产领域相关企业股权托管及转让交易服务等服务，各地的农交所经营范围可能略有不同。

　　排放权交易所

　　是利用市场化手段和金融创新方式促进节能减排的交易平台。排放权交易所在以前也有集中交易的问题。

　　中间介绍的三类商品类交易所，贵金属、现货原油、邮币卡交易危害甚大，造成了严重的社会后果。

　　我一直有一个观点，缺乏监管的金融、类金融行业是一定会出问题的，会出很大的问题，从各个金融、类金融行业的发展经历来看，这一观点是正确的，其实别说金融领域了，看看食品领域缺乏监管出的问题，后果比金融领域来的少吗?

　　人性的恶与贪婪在这些领域暴露无疑，看来触目惊心、令人发指，然而我们是没办法的，只能等待国家出手，完善监管，我们能做的只能是喊一喊、发发声，能避免一个投资人受到损失，也是值得的。真心希望投资人投资之前能够多了解一些，哪怕只是用搜索引擎搜索一下。

　　希望投资人能够想明白一个基本的逻辑，如果真有像那些骗子所说的那么好的赚钱机会，稳赚不赔，几天翻倍，那么这么好的机会为什么会主动找上你?天上掉馅饼正好砸到你?你真的那么幸运吗?这种机会不应该是闷头发大财吗?真有真么好的赚钱机会，谁会满世界宣扬?想明白这个问题，再了解一些基本的经济规律，不做暴富的梦，基本就可以规避大多数骗局了。

　　再加一点微交易、二元期权的介绍，先不说这两种交易的资质问题，毫无疑问是没有资质的，连个地方政府审批都没有，随便注册个公司就能做。

　　这两种本质上都是猜涨跌，猜对了赢取投资额的一部分，比如70%，相当于平台抽水30%，猜错了输掉投资额的全部，交易双方为平台与投资者，而这些盘子都是平台自己做的盘子，根本不对接外部市场，即使平台不进行暗箱操作，从概率上来说，也只有50%的概率猜对，由于平台抽水的存在，到最后一定是输光，而如果平台进行操纵，那就更不用说了，对于大部分投资人来说，这是一个注定结果的赌局。

　　这种本质上是赌博的游戏，也吸引了一大批投资人飞蛾扑火。

　　目前，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

　　旁氏骗局的基本特征

　　识别旁氏骗局其实很简单，你只要看你赚到的钱是你投资的产品产生的利润还是后进入投资人所缴纳的费用，简单的说是否通过拉人头赚钱，就可以做出判断。这是基础的旁氏骗局，高级的旁氏骗局需要更加深入了解才可以判别。

　　这是识别旁氏骗局最简单的方法，只要是交钱加入，然后通过拉人头赚钱，基本都属于旁氏骗局。